El pago por factura facilita la compra de clientes B2B consolidados y aumenta el riesgo si se abre a todos. La configuración Magento es solo una parte. Un proceso sólido separa aprobación, visibilidad en checkout, responsabilidad sobre crédito y cobro posterior.
Respuesta breve: mantenga la aprobación crediticia fuera de la regla de checkout, marque a los compradores aprobados mediante grupo o asignación individual y use un perfil para mostrar factura solo a esa audiencia. Conserve siempre una alternativa prepago probada y retire el acceso cuando cambie el estado de la cuenta.
1. Defina “aprobado”
Determine quién decide: finanzas, ERP o account manager con una política documentada. La aprobación no debería depender de que alguien moviera una cuenta a un grupo sin control. Fecha, responsable y motivo de revocación pertenecen al sistema maestro adecuado.
SoftwareSilo no calcula crédito ni comprueba facturas vencidas. Utiliza el cliente y carrito que recibe de Magento; ese estado debe ser fiable.
2. Elija grupo o cuenta
Un grupo funciona para una política compartida, por ejemplo “mayorista aprobado”. La asignación individual sirve para excepciones o pilotos. Evite crear muchos grupos casi idénticos para una sola decisión de pago.
Un perfil típico incluye sitio, grupo, posibles cuentas individuales, factura y transferencia como métodos, condiciones opcionales y prioridad anterior a perfiles generales.
3. Decida la alternativa
¿Qué verá el comprador cuando el perfil no coincida? Normalmente debe quedar al menos un método prepago. SoftwareSilo permite configurar el comportamiento sin coincidencia. Trátelo como una decisión empresarial.
Cerrar por defecto puede ser correcto en portales controlados, pero puede dejar el checkout sin métodos. Abrir por defecto protege conversión, pero puede exponer demasiado. Pruebe ambos lados.
4. Añada condiciones con moderación
Las condiciones pueden retirar factura para importes altos o categorías especiales. Mantenga el árbol comprensible. Si necesita muchas capas, quizá la decisión corresponde a un servicio externo de crédito.
País, moneda, pasarela y configuración siguen actuando. Un perfil no puede obligar a ofrecer un método no disponible por otra razón válida.
5. Pruebe identidades y canales
Incluya cuentas aprobadas y nuevas, invitados, carritos excluidos, otros sitios, pedidos desde Admin y REST o headless. Añada productos virtuales, total cero, cambios de dirección, cupones y una pasarela desactivada. Documente la lista final visible; guardar el formulario no demuestra el resultado.
6. Prepare revocación y soporte
Factura debe desaparecer si la cuenta vence, cambia de entidad o no supera la revisión. Decida si Magento, una integración o un proceso manual elimina la asignación. Soporte necesita una ruta corta: cliente, grupo, sitio, carrito, perfil, prioridad y estado de pasarela.
La mejor regla es la que finanzas puede auditar, soporte puede explicar y el comprador recibe de forma consistente.
Última revisión: 9 de agosto de 2026.